2018-12-16 22:36:37經濟日報 趙于萱

2018年是「機器人理財」的戰國時代，多家金融機構前仆後繼推出AI理財，元大投信「ETF-AI智能投資平台」（www.yuanta-ETFadvisor.com）是國內首家以「ETF」為主軸的智能理財平台，提供客觀投資建議給投資人，目前平台開發出四大理財功能：

●投資策略：網羅股票、債券、商品、外匯等多元資產的投資策略

●智能投資組合：透過AI及量化演算，發展客製化投資組合

●ETF優化數據：提供主要國家的總經數據、指數行情及ETF數據查詢與比較等資訊

●知識文案：軟性理財文章，以淺顯易懂的方式幫助投資人掌握投資知識

有別於國內其他智能投資平台鎖定共同基金為主要投資標的，元大ETF-AI智能投資平台以指數型的ETF為主，且產品的報酬型態包括正向一倍、槓桿二倍、反向一倍、智選™（Smart Beta）等多元種類，投資人可從中組合成4X4的投資策略，不論多空方向都有工具操作。

此外，台灣投資人相當關注槓桿／反向ETF的行情，不過此類ETF有別於傳統原型一倍ETF，元大ETF-AI智能投資平台根據市況變化，適度納入槓桿／反向ETF於部分投資策略中，藉此教育投資人正確使用這類型ETF的觀念，達到增益或避險的理想效果。元大ETF-AI智能投資平台是目前唯一具備多空方向投資指南的智能理財平台。

元大ETF-AI智能投資平台還具備「智能投資組合」功能，可根據使用者的投資目的（例如交易型、退休規劃、子女教育基金、一般儲蓄需求）與風險偏好程度建構客製化的投資組合。

該功能產出過程包括先大量蒐集及整理大數據，進一步導入機器學習方法的深度學習、隨機森林、XGBoost等演算法，搭配監控景氣領先指標、市場籌碼動能與基本面數據，進行關鍵因子及擇時情境的變數分析。

元大投信AI投研團隊指出，AI技術導入投資組合管理不見得保證獲利，但能達到更多人類不易觀察到的數理現象與風險控管，體現資產配置的優點。

另一方面，台灣投資人常缺乏「資產配置」的正確觀念，許多投資人在資金控管上，往往採取單筆重押，投資標的的持有比重倚賴感覺，元大平台因此開發出「智能投資組合」，可透過AI演算法判斷出各類資產的勝率，並依據資產過去的波動性及相關性，產出最適合的投資比重，有利投資組合進行長期的波動控管及下檔保護。

最後，元大投信提醒，投資人若成為元大ETF-AI智能投資平台的「VIP會員」，還能享受智能投資組合「模擬投資」與「再平衡通知（Re-balance）」服務，呼籲投資人盡速登入為使用會員。

參考資料來源網址https://fund.udn.com/fund/story/5845/3540546