| ．RISE理財術 退休不愁 |  |
| 2019-08-26 23:18:28經濟日報 記者蔡靜紋／台北報導 富蘭克林坦伯頓基金集團昨（26）日發布最新退休調查中，發現有73%認為退休金準備進度落後，已退休的受訪者當中，有六成二認為當初應多存一點。避免民眾落入憂退行列，富蘭克林證券投顧提出退休金加值RISE策略，讓退休理財能輕鬆執行。 富蘭克林坦伯頓基金集團退休收入策略暨預期調查已累積八年，今年首度擴大規模，涵蓋台灣民眾；於7/9~7/19線上訪查，結果顯示近五成受訪者把退休列為投資理財首要目的，此外，73%認為準備進度落後，好消息是向基金公司、銀行或保險顧問等提出諮詢比重近四成，無論是在退休金準備、對政府相關退休福利的了解及退休金儲蓄的行動方面，都有較佳表現。 富蘭克林觀察到，台灣民眾面對退休有「三不一沒有」現象，包括不想面對、不夠積極、不知從何開始及沒有具體計畫，建議依自身年齡、收入、健康等現況，制定退休金策略。 如何將「憂退」轉化為「優退」，富蘭克林證券投顧針對不同世代提出RISE策略，從規律、堅持、穩定、收益四面向著手。 建議針對千禧世代要守規律，因處資金尚少階段，卻有時間優勢，可從小額定期定額投資開始，每月最低以2,000元投資兩檔基金，降低退休金準備的壓力值。 至於X世代，建議要堅持，此世代目前處於職場與人生中堅份子，在資金相對充足下，可定期定額加可領息存股的母子基金，為投資理財增速。 嬰兒潮世代，建議重穩定，這是即將準備退休的階段，財務狀況以追求穩定為主，而資產配置也應隨之調整，力求投組表現穩健。 超熟齡世代方面，富蘭克林證券投顧建議首重有收益（Earning），因為退休金是支持生活的主要來源，利用單筆投資防禦為上、以配息收入維持健康現金流，投資配置建議以債券組合為主。
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