| ．國泰投信：目標日期組合基金 量身規劃退休專屬基金 |  |
| 2019-08-28 12:32:37經濟日報 記者廖賢龍╱即時報導
近三個月狂吸逾11萬人報名的基富通「好享退」全民退休投資專案，唯一以退休目標日期為考量的國泰泰享退系列（2029／2039／2049）目標日期組合基金，接軌全球退休理財趨勢，克服人性的投資弱點。 投資組合的風險屬性，應該隨著年齡增長而不斷調降，因為年輕人的優勢在於失敗還有很多翻身的機會，但若是即將邁入退休階段的人，一旦投資重挫，退休金化為烏有時，還剩多少時間可以重頭再累積資金呢？也因如此，強調投資組合依照生命週期動態調整的「目標日期基金」，成為投資人退休理財的主流商品。 國泰泰享退系列目標日期組合基金經理人廖維苡指出，目標日期型基金與目標風險型基金最大的不同，在於目標日期型基金的資組合會隨投資人年齡自動調整股債資產比重，愈接近退休，股票比重愈低，債券比重則逐步拉高，完全符合退休理財所追求的早期增值，晚期保值目的。 國泰泰享退系列目標日期組合基金，具備「簡單選、聰明省、專家顧、彈性領」等四大特色： 1. 簡單選：只要決定何時退休，選擇接近退休年份的基金即可。預計10年後退休選2029，20年後選2039，30年後則選2049。 2. 聰明省：經理費逐步調降，投資期間愈長，成本愈省。 3. 專家顧：專業經理人依預先擬定的投資策略，隨著距離目標日期的時間及市場行情變化，動態調整投資組合，即使市場風雨飄搖，也有專家顧牢牢。 4. 彈性領：到了目標日期後，可依資金需求狀況，選擇一次買回或部分一次買回再搭配部分按月買回，或按月買回，創造自己的月退金。 廖維苡進一步指出，國泰泰享退系列目標日期組合基金由實戰經驗豐富的投資團隊管理，該投資團隊目前管理多檔組合基金及類全委代操帳戶，總管理資產規模達45億美元。其中，成立滿三年的7個類全委代操帳戶中，近三年績效 3 為12.71~22.92%，堅強實力，有目共睹。 |
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