| ．科技基金定期定額 翻倍賺 |  |
| 2019-11-09 00:08:55經濟日報 記者蔡靜紋／台北報導
本報系資料庫 金管會主委顧立雄近來頻頻走入校園推廣年輕人及早投資理財，事實上，他自己也力行「先股後債」的存股本基金投資法，但那種股票型基金存股最賺？回顧過去十年，共有科技、公用事業、生技等六大股票型基金定期定額獲利超過五成，而科技型基金更讓投資人過去十年抱股績效翻倍。
今年是金融海嘯後各類資產觸底反彈的十周年，回顧基金績效表現，依據理柏資訊統計，截至第3季底，國內核備逾700檔股票型基金十年定期定額投資報酬率，有六個類型的基金報酬率超過五成，其中科技股票型基金報酬率高達101.3%，是唯一績效翻倍的基金類型，公用事業產業型基金以94.4%漲幅居次，醫療保健、生技、環球房地產及水資源產業型基金也名列其中，另外如美國股票、美國中小型股票、環球股票與大中華股票型基金的十年定期定額報酬率也超過三成。 在主要股票型基金當中，土耳其、天然資源與能源產業型基金即便等了十年，定期定額報酬率仍為負值。富蘭克林證券投顧資深協理梁珮羚表示，這顯示即使定期定額是懶人投資法，仍需要選擇趨勢向上的標的，才能掌握長期多頭行情。 國泰投信董事長張錫則推薦年輕人定期定額首選為台股基金，「10,000點才進場也沒關係」，原因是無匯率風險，且台股通常三年一次大循環，即便短期被套，透過定期定額投資也可以解套。至於挑選台股基金，他建議先挑值得信賴、長期績效佳的投信公司，再從中挑選其旗艦基金，因投信公司都會挑好的基金經理操盤大型基金。 對於定期定額股票型基金選擇，梁珮羚則提出「1+1」投資攻略，以跑步概念為出發點，同時涵蓋成熟與新興股市，達到分散效果，並掌握區域或題材輪動的契機。 對於想要追求穩健投資報酬的馬拉松組，她建議挑選環球股票型搭配環球新興市場股票型基金；而想追求資產成長爆發潛力的衝刺組投資人，則可挑選美國股票型搭配新興亞洲股票型基金；至於可以承受更風險的極限運動組，可以挑選科技、生技醫療、天然資源或黃金礦脈產業型，但一定要做好資金控管並嚴設停利停損。
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