| ．歷年二月逾九成基金正報酬 多重債券型基金避開黑天鵝 |  |
| 2020-01-25 08:07:11聯合報 記者鄒秀明／即時報導 上班族辛苦了一整年，終於拿到年終獎金過好年，有鑑於歷年二月基金正報酬機率高，理財專家建議投資人，在扣除支應年關必要花費和負債後，應透過投資來活化年終獎金，由於年假期間武漢疫情擴大，衝擊市場信心，但美股財報卻又傳出利多，摩根投信建議，可配置多重債券型基金，在波動和報酬之間找到滿足點，讓年終有感過好年。
統計過去十年在台核備銷售的各類型基金，超過九成的基金類型在二月份的基金績效都紅通通，包括股票型基金和債券型基金類型在內，都有約九成能繳出正數的平均報酬佳績。展望2020年全球景氣溫和增長，只要能善用年終獎金展開投資的第一步，就有機會讓資產有進一步茁壯的空間。
目前景氣復甦跡證愈來越多，英特爾最新公布去年第4季獲利勁增，今年全年營收預測也優於預期，市場預期半導體產業歷經漫長的需求減緩後，今年終於等到景氣回暖；不過，今年開春仍有不少變數，例如武漢疫情擴大就被認為是金鼠年最大一隻黑天鵝，投資人也會擔心稍有風吹草動，若投入年終獎金將蒙受損失。
摩根環球債券收益型產品經理陳若梅指出，不管年終獎金領多少，在扣除支應年關必要的花費和償還負債後，都該好好將這筆錢拿來作最適當的規劃，讓資金發揮最大的效益，把年終獎金交給有全球專業投資團隊把關的基金，是理想活化資金的方式。
陳若梅說，只要選擇長線趨勢向上的市場，透過定期定額投資，不論行情如何波動，淨值上揚時，雖買到較少單位數，但淨值下跌時，反倒能增加購買單位數，長線下來成本及風險自然平均分攤。若擔心市場風吹草動，陳若梅建議，這時可以透過廣納全球逾1,600檔標的的多重債券型基金，這類型基金的三年波動度接近投資級企業債，卻能提供投資人逼近新興債和高收益債的收益率，兼容各債券的優點，在波動和報酬之間找到滿足點。 |
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